plantilla de gastos mensuales

    Una de las tareas más básicas de la gestión de su dinero es clasificar sus gastos para saber en qué gasta su dinero cada mes. En este post veremos cómo puedes analizar y resumir tus ingresos y gastos utilizando tablas dinámicas.
    Una tabla dinámica es una de las herramientas más poderosas y útiles disponibles para resumir rápidamente los datos en una hoja de cálculo. La función de tabla dinámica se introdujo en Excel 5 en 1994, y desde entonces ha mejorado mucho en cuanto a funciones y facilidad de uso.
    La opción por defecto es aparecer en una nueva hoja de trabajo. Excel creará una nueva hoja de trabajo que contenga la tabla dinámica. La otra opción es elegir la ubicación en una hoja ya existente y para ello podemos utilizar el icono de la flecha hacia arriba situado a la derecha del cuadro de entrada de la ubicación. Nos quedaremos con la opción por defecto.
    Ahora no parece gran cosa (porque está en blanco), pero podemos hacer muchas cosas con él. Si quieres aprender todo lo que pueden hacer las tablas dinámicas, echa un vistazo a mi artículo 101 consejos sobre tablas dinámicas. Utilizaremos algunos de estos consejos para ayudar a analizar nuestros datos de ingresos y gastos.

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    La gestión del dinero es una importante habilidad para la vida que puede enseñarse a los niños a una edad temprana. ¿Le das a tus hijos una asignación? ¿Siempre pierden el dinero? ¿Les ayudas a aprender a ahorrar? ¿Entienden cómo funciona un banco? Todas estas cosas pueden hacerse y enseñarse de forma muy sencilla utilizando el concepto de «banco familiar» y una simple hoja de trabajo para la gestión del dinero.
    La idea básica es que los padres actúen como el banco familiar, y que cada niño lleve la cuenta de cuánto dinero tiene en el banco utilizando una hoja de trabajo como las que aparecen a continuación. Los depósitos y las retiradas son fáciles de manejar, y cuando llega el momento de dar la paga, no es necesario que el dinero cambie de manos. Las hojas de trabajo pueden pegarse en el interior de la puerta de la despensa. Hemos diseñado estas hojas de trabajo para permitirle llevar un seguimiento de 4 «cuentas» separadas como (1) Gastos, (2) Diezmos, (3) Ahorros y (4) Universidad. Los padres deben llevar un registro de cuánto tienen los niños en el banco familiar por si acaso las hojas de trabajo se pierden (actualizando las notas en su teléfono o en un papel en una carpeta). Para más detalles sobre cómo utilizar las hojas de trabajo, véase más abajo.

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    Marguerita es Planificadora Financiera Certificada (CFP®), Consejera Certificada en Planificación de la Jubilación (CRPC®), Profesional Certificada en Ingresos de Jubilación (RICP®) y Consejera Certificada en Inversión Socialmente Responsable (CSRIC). Lleva más de 20 años trabajando en el sector de la planificación financiera y pasa sus días ayudando a sus clientes a ganar claridad, confianza y control sobre sus vidas financieras.
    Un presupuesto personal o doméstico es una lista detallada de los ingresos y gastos previstos que le ayuda a planificar cómo gastará o ahorrará su dinero, así como a hacer un seguimiento de sus hábitos de gasto reales. La palabra presupuesto puede haber adquirido una connotación ligeramente negativa a lo largo de los años, invocando una imagen de pellizco o de gasto limitado.
    Sin embargo, un presupuesto no es más que una herramienta para conocer mejor y con mayor precisión sus hábitos de gasto. Al enumerar todas sus fuentes de ingresos frente a todos sus gastos mensuales (desde los gastos obligatorios, como los pagos de la hipoteca o el alquiler, hasta los gastos discrecionales, como salir a comer o ir al cine), obtendrá una imagen real de su flujo de caja personal, lo que le permitirá tomar decisiones financieras mejores y más informadas. Un presupuesto preciso también le ayudará a comprender mejor lo que puede y lo que no puede permitirse.

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    Hacer un seguimiento de tus ingresos y gastos es uno de los primeros pasos para gestionar tu dinero. Diseñé esta hoja de trabajo para utilizarla como folleto imprimible en un curso de introducción a las finanzas personales, pero también funciona como una hoja de cálculo editable. Aunque tengo otras hojas de cálculo de finanzas y presupuestos que hacen mucho más que ésta, si buscas una forma muy sencilla de llevar la cuenta de tu dinero, esta hoja de cálculo puede ayudarte a empezar.
    He intentado que la hoja de cálculo sea lo más fácil posible de usar. Si la utilizas en Excel en un teléfono inteligente, verás que utiliza muchas listas desplegables. Puedes editar esas listas en la hoja de trabajo Configuración.
    Esta hoja de trabajo no calcula un resumen de ingresos y gastos por categoría para usted (como el Registro de cuentas, por ejemplo). Sin embargo, si se siente cómodo con Excel, puede utilizar una tabla dinámica para analizar sus ingresos y gastos.
    Esto no es necesario, pero es lo que harías si quisieras hacer un seguimiento del saldo de cada cuenta. En realidad hay una columna oculta que puede desocultar que mostrará el saldo actual de su cuenta.

    Por admin

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